UniOpti4 ist ein geldmarktnaher offener Investmentfonds der Union Investment – der zentralen Fondsgesellschaft der deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken. Der Fonds richtet sich an Privatanleger mit einem Anlagehorizont von einem Vierteljahr und länger.
Anlageschwerpunkt: Papiere mit kurzen Restlaufzeiten
Das Anlagekonzept von UniOpti4 verfolgt das Ziel einer geldmarktähnlichen Wertentwicklung. Der Fonds investiert daher schwerpunktmäßig in internationale, verzinsliche Finanztitel mit kurzen Restlaufzeiten. Um Wechselkursrisiken auszuschließen, findet dabei eine weitgehende Absicherung gegen Währungsschwankungen statt.
Anlagestruktur und Fondsvermögen
Der Fonds wurde erstmals am 15.09.2006 aufgelegt und wies am Ende des letzten Geschäftsjahres 2011/2012 ein Fondsvermögen von mehr als 4,3 Mrd. Euro aus. Das Fondsvermögen wird dabei zum größten Teil in Bankschuldverschreibungen, in geringeren Teilen auch in Pfandbriefe, Staatsanleihen und sonstige verzinsliche Papiere investiert. Bezüglich der Zinsbindung dominieren Anlagen mit einer Bindungsdauer bis zu drei Monaten. Ein erheblicher Teil der Investments hat eine Zinsbindung von weniger als einem Monat. Bezüglich der Länderstruktur liegt der Schwerpunkt der Anlagen in Deutschland und im Euro-Raum, daneben auch in Großbritannien, der Schweiz, den USA und anderen Ländern.
Alternative zum Tagesgeld
Bezogen auf Ende 2012 konnte UniOPti4 in einer Fünfjahres-Betrachtung einen durchschnittlichen jährlichen Wertzuwachs von 1,5 % erzielen, insgesamt belief sich der Wertzuwachs in diesem Zeitraum auf 8 %. Aufgrund der Anlagestrategie ist UniOpti4 ein relativ risikoarmer Fonds und eignet sich daher für konservative Anleger. Es besteht ein vergleichsweise geringes Kursrisiko, da Papiere mit kurzen Restlaufzeiten nur in verhältnismäßig geringem Umfang auf Marktzinsveränderungen reagieren. UniOpti4 bietet damit eine Alternative zu anderen Geldanlagen mit kurzem Anlagehorizont – insbesondere Tagesgeldern.